Para quem está começando o próprio negócio, a gestão financeira pode ser bastante desafiadora. Quando somos funcionários, trabalhando na construção do sonho de uma outra pessoa, exercemos funções muito bem delimitadas: vendas, marketing, controle de estoques, etc. Mas quando passamos a investir em nosso próprio sonho, a responsabilidade aumenta consideravelmente, assim como a complexidade das funções exercidas.
Um bom gestor precisa conhecer, acompanhar e controlar no detalhe tudo o que se passa dentro da empresa, garantindo o seu bom funcionamento.
Gestão financeira: por que fazer?
Antes de mais nada, uma boa gestão financeira é peça chave para o sucesso da sua empresa. Afinal, é através da boa administração dos recursos financeiros da sua empresa que será possível garantir as verbas necessárias para que todos os demais departamentos possam continuar a se desenvolver e crescer de forma saudável e sustentável.
Além disso, um controle financeiro empresarial bem feito vai permitir que o gestor seja capaz de:
- Mapear os gastos da empresa, saneando os custos desnecessários;
- Ter maior clareza sobre gastos fixos e variáveis, definindo o calendário financeiro da empresa;
- Identificar investimentos e ações com maior rentabilidade e/ou retorno;
- Traçar um planejamento estratégico melhor embasado;
- Estabelecer projeções e metas de crescimento e venda a partir de dados concretos.
E essas são apenas algumas das vantagens que um bom planejamento financeiro pode trazer para a sua empresa. Vale lembrar que a gestão financeira é essencial para qualquer empresa, seja ela de pequeno ou grande porte, esteja ela se lançando no mercado ou já consolidada no seu segmento. É a gestão financeira que trará à sua empresa os recursos de que ela precisa para se projetar no mercado.
E agora, por onde começar?
Para você, gestor, que está começando a se aventurar na gestão financeira ou que está buscando técnicas para melhorar a sua prática na administração do seu negócio, preparamos 5 dicas para dominar com facilidade as bases de uma gestão financeira simples e eficaz. A lista você confere a seguir:
1) Não misture as suas finanças pessoais às finanças da sua empresa.
Essa deve ser a regra número 1 para garantir que os recursos da empresa permanecerão investidos no seu crescimento e evitar descontroles que poderiam prejudicar a saúde financeira do seu negócio. Para as empresas de menor porte, a dica é estabelecer um pró-labore que caiba no orçamento da empresa… Dessa forma, as entradas da empresa e os seus ganhos pessoais enquanto administrador não se misturam – e o mesmo vale para as despesas!
Todo empresário sabe que deve separar finanças pessoais das empresariais, mas a maioria mantém essa confusão por não saber ao certo como não misturá-las.
2) Invista em boas práticas de gestão orçamentária.
Não é possível trabalhar de forma efetiva a gestão financeira da sua empresa sem um bom plano orçamentário. Por isso, nossa dica é: não deixe para “ver como os ovos se ajeitam no andar da carruagem”. Um bom gestor toma a dianteira e trabalha com um plano tático. Estabeleça um orçamento anual para a sua empresa, que contemple:
- Uma projeção de receitas esperadas. Essa informação pode ser obtida a partir de exercícios dos anos anteriores, pesquisas de mercado e avaliação das tendência do setor específico em que atua a sua empresa. Na dúvida, procure consultoria especializada.
- Uma projeção de despesas esperadas. Para ajudar, uma boa ideia é ter na ponta do lápis as suas despesas fixas, como custos prediais, impostos, manutenção da folha de funcionários, etc… A partir daí, examine os dados do ano anterior, identificando períodos de maior ou menor movimento nas vendas, e as despesas geradas em cada um desses períodos. Outra boa prática em termos de planejamento de despesas é limitar os custos com funcionários a, no máximo, 30% do faturamento da sua empresa.
- Um balanço patrimonial. Busque identificar aquilo que sua equipe já conquistou: qual é o patrimônio que ela já adquiriu? Contemple nesta contagem também os itens em seu estoque – afinal, eles são capital da empresa já investido.
- Metas de crescimento. A sua empresa certamente possui uma visão e um objetivo, uma razão de ser. A partir daí, e com base nas informações financeiras, busque quantificar metas de desenvolvimento para o seu negócio. Essas metas serão um motor que incentivará o crescimento da sua empresa e a motivação da sua equipe, além de funcionarem como um termômetro daquilo que está sendo, mês a mês, efetivamente conquistado Mas atenção! As metas precisam ser estabelecidas com os pés no chão: metas tangíveis são excelentes, metas absurdas servirão apenas para desmotivar a sua equipe e colocar a sua empresa fora dos trilhos…
A partir do estabelecimento do seu orçamento anual, faça o acompanhamento mensal e realize os ajustes necessários para garantir que as finanças da sua empresa continuem a caminhar de forma saudável e sustentável.
3) Pense no futuro: mercado e planejamento estratégico.
Conhecer o seu mercado é uma das melhores formas de manter-se um passo à frente da concorrência, favorecendo a projeção da sua empresa no mercado. Por isso, acompanhe constantemente as variações no setor do mercado em que a sua empresa atual, e tenha clareza do perfil de consumidores que são o alvo da sua marca.
A partir dessas informações, estabeleça o planejamento estratégico da sua empresa: quais são as ações de divulgação e marketing que você colocará em prática para captar leads e alavancar as suas vendas? Em outras palavras, não negligencie o planejamento de estratégias para aumentar a sua captação de recursos: nenhuma empresa é uma ilha, todas estão sujeitas às variações e pressões do mercado e, quem não correr atrás, vai ficar no prejuízo.
São tantos os indicadores financeiros que uma empresa pode acompanhar, que fica difícil para o empreendedor saber em qual focar.
4) Seja organizado.
Gerenciar implica necessariamente lidar com uma infinidade de dados, números e prazos: por isso, seja organizado! Fuja dos controles manuais ou de planilhas de dados onde as informações da sua empresa fiquem dispersas e fora do seu alcance. Dê preferência para sistemas informatizados, que permitam acompanhar em tempo real todos os aspectos do seu negócio. Dessa forma, o seu processo de gestão e de tomada de decisões se torna muito mais simples, rápido e eficiente, contando sempre com a segurança de estar baseado em dados atualizados.
Um bom exemplo de sistema para ajudar quem está começando ou quem busca crescer, são os ERPs. Um ERP cloud é um sistema voltado para o planejamento estratégico dos recursos da sua empresa. Ele permite controlar em um só local os dados mais diversos da sua empresa, como:
- Contas a pagar e a receber
- Controle de estoques
- Emissão de notas fiscais eletrônicas
- Emissão de boletos
- Conciliação bancária
- Vendas realizadas
- Fluxo de caixa
- Cadastro de clientes e fornecedores
E essas são só algumas das funcionalidades disponíveis!
Outra grande vantagem de utilizar um ERP para a organização financeira da sua empresa é a seguinte: um ERP não é como uma planilha, que simplesmente apenas armazena os dados ali inseridos. Ao contrário! Um ERP é um sistema inteligente, que permite conectar esses dados seja otimizando a sua rotina diária – atualizando o estoque quando uma compra/venda é realizada, por exemplo -, seja na compilação desses dados em relatórios gerenciais diversos.
Esses relatórios são um grande diferencial para o processo de gestão, pois fornecem uma base sólida para a análise do quadro financeiro geral da sua empresa e para a realização de projeções futuras.
5) Invista em sua formação pessoal.
Por fim, mas não menos importante, não negligencie a sua formação enquanto gestor. Administrar é uma tarefa complexa e que mobiliza uma série de habilidades e conhecimentos diferentes, tanto nas áreas jurídico, financeira quanto humana. Vá atrás de cursos, palestras, workshops e formações que permitam ampliar a sua visão de mercado e o seu conhecimento sobre o funcionamento da sua própria empresa. Os resultados pelo seu esforço certamente não irão tardar a se concretizar.
Dica Bônus.
A gestão financeira é um desafio até na hora de fazer escolhas em relação à onde sua empresa está localizada. Os primeiros passos podem ser dados mesmo sem um espaço físico, até mesmo endereço. Ao reunir um time sua empresa pode estar localizada em endereços estratégicos da cidade sem você sair de casa, isso é um serviço que negócios como coworkings oferecem, se chama escritório virtual, um serviço de baixo custo e diversos benefícios. Além do endereço em uma localização estratégica para seu negócio, você vai ter benefícios para utilização do coworking. Entre as opções de coworking em Curitiba a Aldeia é uma das principais referências, pois é o primeiro cowoorking do Sul do Brasil.
Se sentiu desafiado? Lembre-se de não deixar para amanhã o que pode ser iniciado hoje. Empreender vem da tentativa e erro, mas tudo começa com o primeiro passo.
